基金什么时候买入和卖出最合适?

基金什么时候买入和卖出最合适?一个完整的投资体系至少应包括买什么、何时买、何时卖这三个环节。而对不同的投资策略来说,基金的买点与卖点又差别很大。其中基金定投策略是很多投资者投资基金的开端,基金定投是在固定的时间以固定的金额投入到开放式基金中,但也是需要自己选择买入时点的。如果能把握合适的买卖点,则对投资者来说更加有利,所以今天和大家讨论定投基金的买入卖出时点。
买入时点
定投策略买入时一般不择时,只要大盘不是在最高点,随时随地都可以定投。因为基金定投讲究的是微笑曲线,所以在震荡下跌的市场格外适合定投买入,在下跌时购买可以更好地拉低持仓成本,在短期内获得更多收益;若是投资者买的位置较高,那么可能需要持有更长的时间。
另外关于定投的买入频率,有数据显示,周定投与月定投的收益率差距其实并不大。所以具体来说,根据投资者个人的实际情况进行选择更好。如果投资者闲钱较多,可以选择周定投;若可支配的闲钱不是很多,可以选择月定投,因为定投是个长期坚持的过程,比起纠结哪种方式定投,我们更应该坚持的是长期坚持定投。
卖出时点:
卖出时点的把握,也能最大化收益,以下介绍几种定投止盈策略:

1、目标止盈法

定投到中后期时,本金积累到一定程度,如果不在获利区间及时退出锁定收益,市场一旦大幅下跌,很容易损失大量收益甚至亏损。因此给自己设置一个目标点,达到目标就止盈。牛市可以选择“三二一法则”第一次在收益率达到30%时止盈,然后开始第二次定投,收益率达到20%时止盈,再进行第三次定投,止盈点设置在10%。熊市期间止盈选择“一法则”,即在收益率10%时止盈。

2、估值止盈法

如果投资者定投的是指数基金,就可以考虑通过观察指数的估值水平来决定是否要止盈。根据历史市盈率或者看市盈率分位点来确定当前估值是低估还是高估,当估值百分位处于较低的位置,可以选择买入持有;当估值百分位较高时,也说明估值偏高,追求稳健收益的投资者这时就可以分批卖出,或者考虑止盈赎回。

3、最大回撤止盈法

最大回撤止盈法相比前两种更适合牛市,首先设立一个目标收益率和一个最大的回撤阈值,就是说在牛市达到目标收益后,也不急着止盈,等到牛市结束,设置一个回调幅度,每日监测基金净值的回撤幅度,达到这个回调幅度就止盈。而最大的回撤阈值多少合适呢?由统计可知,最大回撤阈值在10%左右更合适,年化收益率和累计收益率更高。当然,这个比例以及卖出的份额都是要根据自己情况灵活调整。

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