什么是供应链金融 供应链金融的价值

什么是供应链金融?

供应链金融是对一个供应链中的单个企业或上下游多个企业提供全面的金融服务,以促进供应链核心企业及上下游配套企业“产—供—销”链条的稳固和流转畅顺,并通过金融资本与实业经济协作,构筑企业和商品供应链互利共存、持续发展、良性互动的产业生态。

供应链金融的起源和背景

随着社会化生产方式的不断深入,市场竞争已经从单一客户之间的竞争转变为供应链与供应链之间的竞争,同一供应链内部各方相互依存,“一荣俱荣、一损俱损”;与此同时,由于赊销已成为交易的主流方式,处于供应链核心企业上下游的中小企业,很难通过“传统”的信贷方式获得银行的资金支持,而资金短缺又会直接导致后续环节的停滞,甚至出现“断链”。维护所在供应链的生存,提高供应链资金运作的效力,降低供应链整体的管理成本,已经成为各方积极探索的一个重要课题。因此,“供应链金融”系列金融产品应运而生。

供应链金融,始于深发展(现平安银行),银行业是践行主体,各金融企业正积极跟进,随着互联网时代的到来,正处于高速发展阶段。

传统金融服务VS供应链金融

供销企业是银行很少关注的区域,传统金融服务是单独、孤立的银行业务,不关注贸易流程和交易过程,从单个行业出发提供服务。

供应链金融以核心企业为基准创建“1+N”或“M+1+N”的金融服务模式,关注交易过程,整合物流、信息流和资金流并根据产业特点,跨行业的提供金融服务。

因此,供应链金融有以下价值:

1、有利于提升供应链的核心竞争能力。

2、有利于弱化金融机构对中小企业本身的限制。

3、有利于促进金融与实业经济的有效互动。

供应链融资三大基本种类:

1、应收类融资:包括国际保理,国内保理,应收账款质押融资,订单融资,应收租赁款质押融资,票据类融资。是在供应链核心企业承诺支付的前提下,供应链上下游的中小型企业可用未到期的应收账款向金融机构进行贷款的一种融资模式。

2、预付类融资:保兑仓融资,厂厂银,卖方担保买方融资等。下游购货商向金融机构申请贷款,用于支付上游核心供应商在未来一段时期内交付货物的款项,同时供应商承诺对未被提取的货物进行回购,并将提货权交由金融机构控制的一种融资模式。

3、存货类融资:融通仓融资,标准仓单融资,现货质押融资,浮动融资等。是企业以存货作为质押,经过专业的第三方物流企业的评估和证明后,金融机构向其进行授信的一种融资模式。

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