洗黑钱是什么意思

黑钱通常是指利用贪污腐败、敲诈勒索等违法行为得到的资产,而洗黑钱便是通过银行或是别的金融机构将违法得到的资产,利用各种各样手段使其转化成合法收入。洗黑钱最关键的目的性是绕开司法机关的监管。

 一、洗黑钱的关键手段

1、古董买卖:利用古董交易收取的手续费用来抵消一部分黑钱。

2、寿险交易:先购入保险再退保,进而化公为私起着了逃避纳税的作用。

3、海外投资:以高价格购入进口材料设备,以高比例佣金支付给海外供货商,再从国外商中拿回分赃款,违法资产得以留在海外等。

4、地下钱庄:用地下钱庄实现货币兑换,到海外之后用亲友馈赠的方式转至到内地。

5、各种类型赌场:赌场基本都是现场用钱兑换筹码,不明财产还可以利用赌博实现转移。

6、证券洗钱:几家公司互相帮衬炒股,让其违法资产合法化。

 二、洗黑钱的干扰

1、干扰内地金融体系

2、是导致当今社会不安定的因素的一种

3、促使犯罪分子更为嚣张

4、干扰政治经济秩序

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