基金运作费用怎么计算的?基金运作费都有哪些

基金的投资预期收益不仅仅与基金净值或预期预期收益率相关,与基金运作费率也是有非常大关联。很大一部分基金都具有相应的基金运作费,投资人也常常被这一些品类繁多的运作费给绕晕,因此基金运作费用怎么计算的呢?

基金运作费用怎么计算的?

基金运作费用怎么计算的?

投资基金的费用一般 含有两一部分:基金交易费和基金运作费。

基金交易费即投资人进行基金交易时支付的申购费、赎回费、转换费及其别的的交易费用,这一部分费用由投资人直接负担。

而运作费则是基金运作全过程中由基金资产负担的费用,一般 含有托管费、管理费用、销售服务费、证券交易费、指数使用费等。

1、托管费

托管费是由商业银行、证券公司等基金托管人收取的,托管费一般 依照基金资产净值的相应比例收取,一般 为每一年0.2%上下。

2、管理费用

管理费用是由基金管理人收取的,可分为固定和浮动两类收取方法。各基金管理费的收取标准不一样,股票型基金一般 依照1.5%的比例收取,债券型基金的收取比例一般 要低于1%,比如说南方通利A的管理费用为0.65%。

管理费用的计算方法公式计算为:每日基金管理费=前一日基金资产净值×年管理费率÷当年天数。

3、销售服务费

销售服务费就是指用于支付给销售渠道的费用,现阶段货币型基金和一部分债券基金会收取销售服务费。

托管费、管理费用及其销售服务费均按逐日累计计提方法收取,并直接从基金总资产中扣减,投资人不需要另外支付。

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